有哪些靠谱的购买渠道?

2019-10-07 15:54 | 来源:未知

有哪些靠谱的购买渠道?

上次我们说到投资黄金的基础逻辑,我们来回顾一下,总的来说,黄金与股票债券的相关度比较低,利用黄金做资产配置会是不错的一个选择,但长期来看配置比例在10%以内比较合适,不建议更多,因为黄金并不生息,而短期的黄金投资逻辑则主要是抓住避险情绪这个重点来判断。那也要注意,短期也有比较高的波动风险。了解了这些基础之后,我们来聊聊实际操作,到底怎么买黄金才适合大家?

 

如果选择投资黄金,有哪些靠谱的购买渠道?如何才能买的放心?

 

说到买黄金,大多数人最先想到的就是金店中的那些金首饰,如果大家本身就有需要,比如说送朋友或者自己佩戴等等,那么买金饰当然没有任何问题。不过如果大家是以投资为目的,希望黄金涨价以后卖掉,能这么做就不太划算了。首先,金店买黄金饰品,一般都会把加工费、经营成本都算到最终的价格里面去,这样我们的实际购买成本,就会比去金交所买现货黄金贵了许多,每一克要贵50~70元不等

 

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另外黄金饰品正常佩戴会有损耗,今天买的1000克黄金首饰,等三年后可能就剩990克了,那价值就会相应的折损;再有就是我们投资黄金是希望涨价以后就卖掉,但并不是所有的金店都有回购业务,大部分的金店只支持金饰的换购,并不接受回购,而且还需要自己贴一点手工费。所以买金首饰还要看自己是否真的需要,如果是投资的话,各项成本都太高,一点都不划算。

 

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此外,有的小伙伴会觉得金价上涨,黄金企业会跟着受益,所以,会想要买一些所谓的黄金概念股票,这样的做法并不明智。黄金和股票本质上来说,是两种完全不同的投资品,投资逻辑有很大的差别。黄金企业为了避免成本波动,会相应的做一些套期保值的措施,所以金价上涨和企业盈利没有绝对的关系。如果是一家原材料使用黄金的企业,黄金价格上涨反而会提高它的经营成本,以此来看,投资黄金要选对方式,并不是带有黄金二字的,都适合投资。

 

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那这里有一个简单的方法就与大家分享,即在投资前明确自己的需求:大家是希望跟踪金价做大类资产配置?还是最终要换成实物拿来使用?再根据需求从而找到对应的、合适的投资渠道,省心省力还能事半功倍,接下来我们就来仔细看看,我们普通人投资黄金有哪些渠道?聊具体的渠道之前要强调一点,目前国内官方的专门从事黄金交易的市场,就只有一家是上海黄金交易所,但最近几年也出现了一些虚假的黄金投资平台或者交易所,投资起来完全没有保障可言,建议大家还是选择正规的金融机构的官方渠道来购买

 

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我们如果想要投资黄金,跟踪市场价格变化,以下三种方法是比较常见,我们可以选择的:

第一是AU9999黄金现货合约

第二是银行纸黄金,第三是黄金ETF。我们一个一个来看,如果大家既想投资黄金,又想在需要的时候能够换出实物金,那么上海交易所现货合约会是一个不错的选择。所谓现货合约,就是一种交易协议,我们投资的现货合约可以立即提取实物黄金,也可以之后再提取,如果不想要,还可以把这个现货合约卖给其他人,这样就省去了每次买卖黄金都要交易实物的麻烦,是一种非常不错的交易工具。黄金现货合约本身就有很多不错的优势,首先它交易费用非常低,每笔只收0.08%的费用,而且它支持t+0交易也就是日内交易,当日买入,当天就能够卖出;再者,它支持双向交易,也就是我们所谓的买空卖空,不管是价格跌还是涨,我们都有机会赚钱,当然现货合约的门槛还是比较高的,10克起投一般需要大几千元才能购买。

 

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综合来看黄金的现货合约,比较适合资金宽裕,有不错的投资能力的朋友,那我们在哪里可以完成这样的操作?绝大部分银行都有金交所的代理开户业务,某些大型券商一般也支持操作起来,和我们交易股票类似,比如说我们在某银行贵金属投资兰看到贵金属现货业务,这个就是咱们这里提到的黄金现货合约了;而根据成色的不同,黄金现货又进一步可以分出不同类型,对于我们普通投资者来说,看AU999合约就可以了,这是黄金现货中交易量最大,流动性最好的品种。一句话总结一下:AU999黄金现货合约的交易成本最低,可兑换实物黄金,但是门槛稍高一些,大几千元的参与门槛。

 

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纸黄金

但是如果大家不想兑换黄金实物,而且,希望以更低的门槛参与黄金的实时交易,那么投资银行的纸黄金可能更适合大家。其实看名字我们也能理解,买卖银行纸黄金并不是真正的交易黄金的实物,简单来说就是我们和银行来进行一个虚拟的黄金交易。即我们交易的对手是银行,银行提供报价,并且作为我们的对手方,无论买和卖都是和这个银行交易,当然银行也会收取一定的价差作为交易费用。

 

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和其他渠道相比,纸黄金交易有比较明显的优势。首先是门槛低,一克就能起投,三百多块钱就能购买,交易时间非常长,从周一早上7:00到周六凌晨4:00之间都能够连续交易;最重要的是流动性非常好,因为我们的对手方是银行,所以不用担心卖不掉。不过,纸黄金的交易成本是偏高的,综合来看纸黄金比较适合资金量不大,希望下班时间也能够交易黄金的朋友。而绝大部分银行都有纸黄金业务在网银菜单里,个人账户贵金属业务中就能找到,当然这里要注意一点,纸黄金是和银行做交易,我们要注意这和其他交易在报价上的区别,银行卖出价就是银行把纸黄金卖给我们的价格,银行买入价就是银行向我们买黄金的价格,也就是我们赎回的价格,所以要注意,如果大家买入然后立即卖出,我们可以看到仍然是亏损的,其实这个亏损就是银行在中间收取的手续费。一句话总结:纸黄金的交易时间最长,流动性最好,而且,不能兑换实物黄金。

 

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最后,我们来看一下黄金ETF

如果大家想在股票账户里面购买黄金类的资产,做资产配置,那么可以考虑黄金ETF指数基金,提到基金想必大家就不陌生了。简单来说国内的黄金ETF基金就是集合大家的资金,一起来投资金交所的AU9999现货合约,有股票账户的小伙伴,可以在场内直接买卖黄金ETF基金,省去了在开户的麻烦;投资门槛也不高,一般几百块钱就能交易;但是要注意大家所使用的券商,它对交易场内基金有没有最低佣金的限制。另外黄金ETF基金一般都很深管理费和托管费,一般成本大概是在0.6%左右,这些成本我们需要关注。目前国内黄金ETF基金并不多,从整体来看,他们之间的收益差别并不大,我们可以在中间的选择收益比较好的来投资。

 

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另外也有不少朋友关心QDII黄金基金,我们也简单的了解一下,QDII黄金基金是跟踪国际金价,有的投资海外黄金ETF,有的也会投资其它贵金属比较复杂。但单从收益来看,QDII黄金表现并不是很突出,另外也会产生不少的手续费,管理成本都会比较高,相对来说性价比就没那么高。黄金ETF对有股票账户的小伙伴比较友好,但长期持有成本需要考虑。除此之外,还有一些其他的投资黄金渠道也各有特点,比如说有的渠道,还能赚利息。而有的,还能加杠杆,这些内容有兴趣的朋友可以上网查阅。

 

如果选择投资黄金,有哪些靠谱的购买渠道?如何才能买的放心?

 

好了,今天的内容就到这里,我们简单总结下:投资黄金要避免南辕北辙,如果以资产配置为目的,那购买金首饰黄金股票就不是明智之举,一个简单的方法就是在投资前明确需求,如果大家有兑换实物黄金的打算,可以考虑投资黄金现货合约;如果大家想要更长的交易时间来进行实时的交易黄金,那么银行的纸黄金或许很适合大家;如果大家有股票或者基金账户,黄金ETF基金或许是短期投资的可选项之一。