理财师需要满足用户的不同需求

2019-10-13 09:46 | 来源:未知

理财师需要满足用户的不同需求

10月12日,2019银华基金杯新浪银行理财师大赛团队复赛答辩(北京场)成功举办。7分钟理财CEO罗元裳发表了主题分享,她认为,理财师需要满足用户不同的需求,改变客户的传统思维。在当下,如果理财师只是向客户推荐新的理财产品,注定会被淘汰。

如何满足用户的不同需求?罗元裳建议,理财师需从多方面进行提升。

她认为,理财师要学透理财知识后用简单的语言传递给客户,帮助用户在买卖时做决策。“很多理财师太专业了,用户不爱听或听不懂。只有能讲的简单,讲的直接,才是真的学透了知识。”

同时,罗元裳建议理财师应保持开放心态自己实践,要自己买产品,这样才会越来越沉淀出经验,推荐给用户真正的好产品 。

她还建议,理财师要重视投教能力,不能满足于皮毛,只有好的投教能力,市场下跌时流失的客户未来才有可能回来。“没有投教能力仅仅为客户进行资产配置,作用并不大。”

“优秀的理财师是可以训练的,对专业永不停歇的学习,学习之后持之以恒的实践,在实践中再冷静客观的自省,反思之后再及时有效的强化。” 罗元裳说。