短期理财返利是假 实属挪用钱款

2019-08-07 09:39 | 来源:未知

短期理财返利是假 实属挪用钱款

虚构不存在的短期理财项目返利吸引别人投资,先给别人尝点甜头,混熟后再以各种名目借钱,实则挪用款项偿还个人巨额债务。近日,徐汇警方就抓获这样一名涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人。
 
 
 
 
 
今年6月,许小姐向徐汇公安分局华泾派出所报案称,自己因错信他人,在一年多时间内被骗取130余万元。原来,2017年3月,许小姐经同事介绍认识了有短期理财投资渠道的唐某。唐某和许小姐在同一个园区的不同公司内工作,由于之前同事们也在唐某那里投资,一直收益稳定,所以许小姐也打算通过唐某进行短期理财。刚开始,许小姐投了5万元,之后两个月都收到了唐某打来的2、3千元 利息 。然后,按照唐某的推荐,许小姐又陆续投了12万、15万、5万、10万元,用以购买几周到几个月不等的短期理财产品,大概每月交易一笔,虽说每个月结算时间有点逾期,但 本金 和利息都有返还给许小姐。
 
 
 
 
可到了2017年7月,唐某在微信里说父亲要做脑部手术,急需90万元,自己正在为手术费发愁。鉴于之前的交情,许小姐和几个同事就想帮朋友渡过难关,分别借钱给他。许小姐先后转给他13.6万元。2017年12月,唐某忽然又对许小姐说借钱有急用,直接挪用了她尚未到手的本金和利息。2018年1月,当许小姐向唐某追要时,唐支支吾吾地表示他挚友因打官司财产被冻结了,他借给他挚友50万元,许小姐的钱也在里面,还拿出自己的房产证以示自己有还款能力。于是,心软的许小姐不仅没有要回欠款,反而又先后借给他20余万元……2018年3月间,唐某又告诉许小姐,自己与女友买房认购支付了300万元,但后来他退房了,但央企走程序太慢,自己又有外债要还,希望许小姐能再借点钱给他,自己一定加利息归还。于是,许小姐又先后借了唐某70余万元。
 
 
 
 
 
就这样,唐某在一年多的时间内多次向许小姐借钱,并以各种借口拖延还款,之后的短期理财产品也均逾期未返还。许小姐和同事实在坐不住了,经多方核实,得知唐某父亲从未开刀动过手术,唐某所称认购的楼盘根本尚未开盘,之前深得大家信任的唐某一直在说谎。2018年5月,唐某承诺许小姐不再拖延,并称将卖房筹款,还和她拟定了还款计划。但之后等待着许小姐的就又是各种借口和拖延……今年6月,唐某索性失联了,许小姐无奈之下报了警。
 
民警经过工作,在6月25日将唐某抓获。到案后,唐某交代,根本不存在所谓的“短期投资产品”,因自己在外债台高筑,所有的“投资期限”、“回报利息”等都是他根据自己还债实际需要设定的,再忽悠熟人投资。然后再利用各个项目之间的时间差,拆东墙补西墙,将一部分到期的“项目”和“利息”返还投资人,其余则用于还债。后来资金缺口越来越大,他只得继续虚构各种理由向许小姐等人借款,一步一步,直至一切积重难返、无法挽回。目前,唐某因涉嫌诈骗已被依法刑事拘留,案件仍在进一步调查中。